Cursos de asesoramiento financiero en línea: curso 13.100 rublos. de la Escuela Internacional de Profesiones, formación 6 semanas, Fecha 29 de noviembre de 2023.
Miscelánea / / November 30, 2023
Comunicación online “en vivo” con profesores y mentores.
Acceso al curso durante 3 meses: tareas interactivas, webinars y grabaciones de clases.
Horario de entrenamiento flexible que tú eliges.
Sin costes de transporte adicionales.
Posibilidad de combinar formación con trabajo, viajes y formación paralela.
Después de completar el curso recibirás un Certificado Personal.
1. Inmersión en la profesión
Explorar
1.Tareas y área de responsabilidad de un consultor financiero
2.Ingresos por consultoría financiera
3.Mercado de servicios de asesoramiento financiero
4. Análisis comparativo del mercado de servicios de consultoría financiera con los países desarrollados
5. Regulación de las actividades de los consultores financieros.
6.Certificados para asesores financieros
Dominalo
- Tareas del consultor
- Areas de responsabilidad
- Mercado de servicios
- Reglamento
En la practica
• Crear un diagrama de conglomerados para las tareas de un consultor financiero.
• Crear una lista de verificación de las regulaciones que rigen las actividades de un consultor financiero.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
2. Actividad inversora en el mercado financiero.
Explorar
1.Estructura del mercado financiero
2. Inversiones e intermediarios de inversión
3. El principio de funcionamiento del fondo de inversión.
4.Tipos y categorías de fondos. ETF: fondos cotizados en bolsa y fondos de cobertura
5.Ventajas y desventajas de los fondos de inversión
6. Posibles riesgos de los fondos de inversión
Dominalo
- Estructura del mercado financiero
- Fondos de inversión
- Beneficios de los fondos
- Riesgos del fondo
En la practica
• Elaborar un cuadro sobre la clasificación de los intermediarios de inversión.
• Basándose en material de agencias de información y análisis, describir las actividades de los grandes inversores en el mercado financiero.
• Describir los fondos de inversión modernos.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
3. Instrumentos financieros
Explorar
1.Mercado primario y secundario de valores y sus participantes
2.Mercado monetario: tarjetas de ingresos, depósitos, fondos del mercado monetario
3.Bonos y acciones
4. Organizaciones de microfinanzas y cooperativas de crédito.
5. Bienes inmuebles: objetos inmuebles y fondos inmobiliarios
6.Materias primas y metales preciosos
Dominalo
- Bolsa de Valores
- Valores
- Bonos y acciones
- Mercado de dinero
En la practica
• Describir los detalles de los mercados de valores “primarios” y “secundarios”.
• Identificar y describir a los principales participantes en los mercados primario y secundario.
• Describir las funciones del mercado financiero y su impacto en el desarrollo económico.
• Determinar las características del funcionamiento de los mercados mundiales del oro.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
4. Gestión de procesos de inversión
Explorar
1. Opciones de inversión: inversiones únicas, inversiones periódicas. Opciones mixtas
2. Gestión de cartera de inversiones
3.Ejemplos de carteras de empresas de inversión líderes en el mundo.
4. Estructura de la cartera de inversiones
5. Determinación de objetivos y recursos de inversión
6. Teniendo en cuenta el horizonte temporal y las inversiones existentes del inversor
Dominalo
- Inversión única
- Inversiones regulares
- Cartera de inversiones
- Gestión de la cartera
En la practica
• Haga una lista de verificación para la estructura de su cartera de inversiones.
• Construir una cartera de inversiones de varias industrias.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
5. Actividad financiera en condiciones de riesgo
Explorar
1.Riesgo de mercado. Medida de evaluación de riesgos. Volatilidad
2. Dependencia del riesgo del horizonte de inversión para diferentes clases de activos
3.Riesgos de mercado y de inflación a corto y largo plazo
4. Cartera de inversiones durante la inflación y la devaluación
5.Riesgo y recompensa de una cartera diversificada
6.Problemas de diversificación. Número óptimo de clases de activos en una cartera
7.Reequilibrio de la cartera
8.Tipos y métodos de reequilibrio
Dominalo
- Tipos de riesgos
- Dependencia del riesgo
- Diversificación
- Reequilibrio de cartera
En la practica
• Diversificarás la cartera de inversiones del cliente.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
6. Impuestos
Explorar
1.Impuesto sobre la renta de las personas físicas
2.Ingresos libres de impuestos
3. Fiscalidad de las inversiones para diversas categorías.
4.Formas de minimizar el impuesto sobre la renta
5.Deducciones fiscales
6.Devolución de impuestos
7.Consecuencias fiscales de la morosidad y el impago de impuestos
8.Métodos de optimización fiscal de las inversiones
Dominalo
- Tareas del consultor
- Areas de responsabilidad
- Tipos de deducciones fiscales
- Optimización fiscal
En la practica
• Describir los impuestos que paga el cliente. Sugerir opciones de optimización.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
7. Inversiones extranjeras
Explorar
1.Inversiones extranjeras
2. Diversificación de divisas
3.Resumen de países e industrias en ellos para invertir.
4. Tecnología de inversión en el extranjero: cómo abrir una cuenta bancaria y una cuenta de corretaje
5.Apertura de un programa de seguro de inversiones
6.Compra de bienes inmuebles en el extranjero
Dominalo
- Estructura del mercado financiero
- Fondos de inversión
- Beneficios de los fondos
- Riesgos del fondo
En la practica
• Crear un portafolio de inversiones en moneda extranjera. Describa qué informes deberán presentarse al cliente cuando invierta a través de una cuenta de corretaje extranjera y a través de un banco extranjero.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
8. Seguro
Explorar
1.Condiciones del seguro
2.Riesgo de gastos inesperados
3.Tamaño requerido del fondo de reserva
4.Herramientas para colocar un fondo de reserva
5.Riesgo de pérdida y daño a la propiedad, seguro de propiedad.
6.Programa de seguro según riesgo de invalidez, enfermedades peligrosas, gastos médicos inesperados.
7. Riesgos de divorcio y ejecución hipotecaria, herramientas para protegerse contra los riesgos
8. Selección del monto de seguro óptimo para cada riesgo
9.Elección de una compañía de seguros en la Federación de Rusia o en el extranjero
Dominalo
- Tipos de riesgos
- fondo de Reserva
- tipos de seguro
- Sumas aseguradas
En la practica
• Identificar los riesgos del cliente y crear un plan para protegerse contra los riesgos identificados.
• Calcular la cobertura de seguro óptima de acuerdo con el programa de seguro.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
9. Trabajando con clientes
Explorar
1.Comunicación con clientes
2.Abordaje individual a diferentes categorías de clientes.
3.Estructura de reunión y negociación con el cliente.
4.Identificación y formación de los objetivos financieros del cliente.
5.Plan financiero personal y plan de negocios.
6.Identificación de puntos de crecimiento financiero para el cliente.
7.Crear una estrategia de solución financiera paso a paso
Dominalo
- tipos de clientes
- Estructura de las negociaciones
- Tipos de planes financieros
- Estrategia financiera
En la practica
• Haga una lista de verificación para realizar una consulta inicial con un cliente.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
10. Plan financiero personal del cliente.
Explorar
1. Metas financieras estándar y ciclos de vida humanos.
2. Establecer los objetivos financieros del cliente
3.Análisis de ingresos y gastos de clientes
4.Análisis de riesgos: acontecimientos de la vida controlables e incontrolables.
5. Selección de cartera de inversiones
6.Opciones para mantener un plan financiero personal
7.Formas de reducir costes y aumentar los ingresos.
8.Revisión del plan financiero
Dominalo
- Metas financieras
- Evaluación de riesgos
- Selección de solución
- Reducción de costo
En la practica
• Anote las metas financieras del cliente.
• Preparar un plan financiero.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
11. Planificación financiera de negocios.
Explorar
1.Consulta inicial con el cliente
2.Determinar los objetivos financieros del negocio del cliente.
3.Ciclicidad de las necesidades empresariales
4.Análisis de pasivos y activos
5.El concepto de selección de instrumentos financieros para el plan de negocios del cliente.
6.Elaboración de un plan financiero
7.Formación de una estrategia de inversión para objetivos comerciales.
8.Revisión y modificación del plan financiero
Dominalo
- Consulta al cliente
- Objetivos comerciales financieros
- Necesidades del negocio
- Preparando un plan
En la practica
• Escribir una estrategia de inversión, seleccionar instrumentos financieros para el cliente.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.
12. Construir una carrera como asesor financiero
Explorar
1. Opciones para el modelo de negocio de un asesor financiero: basado en honorarios, basado en comisiones, mixto
2.Pros y contras de los diferentes modelos de negocio
3.Rentabilidad empresarial
4.Reputación del asesor financiero
5.Búsqueda de clientes: seminarios, seminarios web, conferencias, correos, libros y artículos, cómo hacerse un nombre.
6. Adquirir experiencia y certificación
Dominalo
- Modelos de negocio
- Reputación
- buscar clientes
- Certificación
En la practica
• Haga un plan para encontrar clientes.
El profesor evaluará el resultado de la tarea y lo discutirá contigo en detalle.