¿Qué son los fondos mutuos y cómo ganar dinero con ellos?
Miscelánea / / May 13, 2021
Puede comprar una parte de la cartera formada por la sociedad gestora y esperar que suba de precio.
Que es un fondo mutuo
Un fondo mutuo, un fondo de inversión mutuo, es una cartera que contiene varios activos valiosos que tienen el potencial de generar ingresos.
Desde el punto de vista del activo subyacente, existen fondos mutuos inmobiliarios, instrumentos de mercado, por ejemplo, acciones y bonos, y también combinados, que pueden basarse en activos tan extraordinarios como vinos, objetos de arte, etc. Más.
Maxim Fedorov
Vicepresidente de QBF
Como su nombre lo indica, un fondo mutuo se divide en acciones que se venden. El comprador no compra una acción específica o, digamos, una habitación, si hablamos de bienes raíces, sino una “parte” de toda la cartera. Está gestionado por un participante profesional del mercado cuyo objetivo es: aumentar capital. Por ejemplo, compra valores en cartera o alquila bienes raíces.
Existen fondos mutuos para inversionistas calificados y no calificados. Y son algo diferentes. Pero solo hablaremos de fondos mutuos para inversores no cualificados, es decir, para gente corriente que quiera invertir su capital. Porque calificado
inversionistas - participantes profesionales en el mercado de valores y organizaciones - ellos mismos lo saben todo.Cómo ganar dinero con un fondo mutuo
Las unidades no implican ingresos intermedios. Las inversiones en fondos mutuos no pueden simplemente retirarse total o parcialmente. Puedes conseguir dinero de dos formas:
- Devuelva la parte, y la sociedad gestora lo compensará con dinero.
- Venda su acción a otro inversor.
El primer método es más simple, sin embargo, el reembolso se realizará al valor actual. Puede negociar con un comprador, pero aún necesita encontrarlo. Para ello, se permite involucrar a intermediarios, por ejemplo corredores.
Las acciones no solo se pueden vender, sino también legar o donar.
¿Cuáles son las ventajas de los fondos mutuos?
La capacidad de comprar activos de alto valor.
Según Maxim Fedorov, es racional considerar una acción como parte de una cartera diversificada, que a veces incluye instrumentos bastante caros. Por ejemplo, un fondo mutuo puede incluir acciones por valor de varios cientos de miles cada una. Y la acción costará solo 5-10 mil rublos.
Resistencia durante períodos de mayor volatilidad del mercado
Debido a la diversificación, los fondos mutuos pueden mostrar una mayor estabilidad que los instrumentos individuales o las carteras recolectadas por inversionistas ordinarios.
Todo esto hace que los fondos mutuos sean lo suficientemente atractivos para los clientes, incluidos aquellos propietarios de capital que primero recurren a instrumentos financieros modernos.
Maxim Fedorov
Facilidad de manejo
El inversor invierte dinero y la sociedad gestora se encarga del contenido de la cartera.
Potencialmente alto rendimiento
Si la cartera está bien equilibrada, entonces es capaz de mostrar rendimientos significativamente más altos.Fondos mutuos de inversiónque el banco contribución.
Incentivos fiscales
Si ha sido propietario de una acción durante más de tres años y la adquirió en 2014 o después, no es necesario que pague el impuesto sobre la renta en el momento de la venta o el reembolso.Código Fiscal de la Federación de Rusia, artículo 219.1.
¿Cuáles son las desventajas de los fondos mutuos?
Altas comisiones
La sociedad gestora no gestiona la cartera de forma gratuita. Ella acepta dinero por sus servicios y bastante dinero. Además, la comisión deberá pagarse independientemente del resultado financiero: no importa si la cartera ha subido de precio o no.
Por regla general, las comisiones incluso están incluidas en el precio de la acción. Una acción equivalente a 1.000 rublos se vende por 1.003 o 1.005 rublos.
Maxim Fedorov
La rentabilidad no está garantizada
Incluso si un fondo mutuo ha mostrado buenos rendimientos en el pasado, esto no genera ganancias en el futuro.
Cómo comprar una acción en un fondo mutuo
Puede comprar unidades de un fondo mutuo en la oficina de la sociedad gestora o su agente, por ejemplo, un banco.
Por ley, los fondos de los accionistas están protegidos contra riesgos fuera del mercado, es decir, la sociedad gestora no puede declarar en quiebra deliberadamente el fondo. Al mismo tiempo, la protección contra las fluctuaciones del mercado es proporcionada solo por las acciones profesionales del gerente. Por eso, es importante contactar fondos mutuos de empresas con amplia experiencia, infraestructura desarrollada y una reputación digna. Es bueno cuando hablamos de un participante en el mercado de servicios financieros, premiado por la comunidad profesional y que cuenta con analistas de renombre en su plantilla.
Maxim Fedorov
Una vez que haya elegido un fondo mutuo y una sociedad de gestión, debe redactar una solicitud para la compra de acciones.
Otra opción es comprar una acción de la cartera de otro accionista. El trato se formaliza mediante un acuerdo compra y venta, que luego debe mostrarse al registrador para que el inversor pueda inscribirse en el registro.
¿En qué se diferencia un fondo mutuo tradicional de una bolsa de valores?
Además de los fondos mutuos, también existen BITIF, es decir, fondos mutuos de inversión negociables en bolsa. Ambos son carteras formadas, parte de las cuales se pueden comprar. La diferencia es que las acciones de un fondo mutuo tradicional son vendidas por la sociedad gestora, mientras que las acciones de una bolsa de valores, por supuesto, se venden en la bolsa de valores.
Las acciones de los fondos mutuos cotizados en bolsa se crean de acuerdo con cualquier índice, por ejemplo NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, y se venden directamente en las bolsas. Su liquidez es superior a la liquidez de los fondos mutuos ordinarios.
Maxim Fedorov
Además, las carteras de acciones negociables en bolsa son más rentables en términos de costos adicionales. Los fondos mutuos tradicionales pueden tener comisiones más altas, porque para su formación, las sociedades gestoras se ven obligadas a recurrir a los servicios de corredores, comprando valores por separado.
De hecho, los fondos mutuos cotizados en bolsa son los mismos ETF (es decir, fondos cotizados en bolsa), solo de origen nacional. Están listados en la Bolsa de Moscú.Fondos de inversión cotizados en la Bolsa de Moscú en una sección.
Que recordar sobre los fondos mutuos
- Esta es una cartera de activos valiosos. Una empresa especial se dedica a la formación y gestión. Las acciones, es decir, las "piezas" de esta cartera, se venden a los inversores.
- Los fondos mutuos pueden mostrar una buena rentabilidad, pero nadie garantiza las ganancias. Aunque, en general, es beneficioso para todos los participantes que la cartera se encarezca.
- Las altas comisiones pueden consumir una parte importante de los ingresos de un inversor. Por lo tanto, es importante prestar atención a su tamaño a la hora de elegir un fondo mutuo y una sociedad gestora.
- Pero es fácil invertir en un fondo mutuo: otra persona administra la cartera y usted puede convertirse en copropietario de esos activos que están separados es muy caro.
- Los fondos mutuos cotizados en bolsa están más cerca de los ETF y, a menudo, son más rentables que los fondos mutuos tradicionales.
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