¿Quién se quedará sin barba? Última entrevista antes de resumir el desafío de la inversión
Llegar A Ser Rico / / January 06, 2021
¿Qué esta pasando?
En la primavera de 2019, Alexey Ponomar y Rodion Scriabin discutieron sobre quién era el mejor inversor. Ambos abrieron una cuenta de inversión con Tinkoff Bank y depositaron 100.000 rublos en ella. Alexey hizo una apuesta por el oro y los fondos, y Rodion decidió que las acciones de las grandes empresas ayudarían a enriquecerse. Lo más caro estaba en juego: una barba.
Un inversor que gane menos dinero tendrá la cara recién afeitada en solo un par de semanas. A pesar de que en abril la situación en los mercados de valores no era tan desesperada, los participantes no lograron restablecer sus posiciones. Y uno de ellos (este es Aleksey Ponomar) todavía está en una posición menos ventajosa que el otro (y este es Rodion Scriabin).
Es hora de averiguar cómo se sienten los muchachos antes de la final del desafío. Por cierto, no se apresure a empatizar con Alexei o regodearse con Rodion. Al final del artículo, un experto en inversiones de Tinkoff Bank responde nuestras preguntas y nos dice si la situación podría cambiar repentinamente: el mercado de valores es tan impredecible.
Entrevista con héroes
Alexey Ponomar
Apostó en oro y fondos.
Rodion Scriabin
Compré acciones de grandes empresas.
¿Qué está pasando con tu cartera en este momento?
Alexei
La semana pasada fue más o menos optimista, todo creció levemente junto con las expectativas del acuerdo de la OPEP. Pero esta semana, el petróleo comenzó a caer, seguido por todo el mercado de valores ruso.
Rodion
Es una tormenta. ¡Y mucho! Las fluctuaciones en ambas direcciones son de hasta 5-7 mil rublos por día. Pero si no se tiene en cuenta esta tormenta, entonces podemos decir que no pasa nada.
¿Qué activos son más fáciles de sobrevivir a la crisis (si los hay)? ¿Quién está al final?
Alexei
Todos mis ETF están en orden ahora. El oro se siente mejor, por supuesto. Las empresas estadounidenses de TI y chinas han reanudado su crecimiento. Todo el petróleo y el ruso cayeron al nivel de compras del año pasado (PIK y Yandex), o incluso más (sorpresa - Sberbank). La excepción es MTS, que está creciendo rápidamente después de una falla grave en marzo.
Rodion
El encendedor es un concepto muy abstracto. Si hablamos de pérdidas mínimas y aproximación a las normas de tiempos de paz, entonces estas son PayPal y VISA. Tiene sentido que los sistemas de pago estén funcionando mejor ahora que Alibaba (probablemente).
¿De qué decisión estás más orgulloso durante el desafío? ¿Dónde entraste como gran inversor? ¿Y dónde sucumbiste a las emociones, aunque solo pudiste verter un poco de whisky y mirar hacia la eternidad?
Alexei
Curiosamente, mi paquete inicial fue notablemente exitoso, especialmente cuando se mira el horizonte de todo un año. Parece que con él fue realmente posible pasar por todo el período e incluso convertirse en un ganador al final. Fue un error preocuparse y cambiar a activos desconocidos como NLMK, Baidu y Chevron, Kirill me señaló con razón. Bueno, todavía podía moverme un poco y quedarme sin petróleo a principios de marzo, cuando no estaba lo suficientemente asustado por las señales de un colapso inminente.
Rodion
Probablemente de lo que estoy más orgulloso es de la consolidación financiera de la cartera. Me calmé, dejé de temblar y comencé a esperar, es decir, me comporto como un duro. Esto es exactamente lo que hacen los grandes inversores: compran y no se preocupan. La mayoría de las emociones estaban en la historia con Alibaba: estaba preocupado, hice actos imprudentes, pero tuve que comprar y esperar. Y también tuve que comprar Yandex, pero algo no funcionó para mí.
Nombre 5 activos que compraría ahora mismo si pudiera.
Alexei
La respuesta es simple: FAANG, Facebook, Amazon, Apple, Netflix y Alphabet (antes Google).
Rodion
Alibaba (se necesita más China), Tinkoff (todo ha caído allí, pero seguramente volverá a crecer), y hay más empresas grandes: Apple, Facebook, Disney, McDonald's.
¿Quiere ampliar el proyecto?
Alexei
Si y no. Por un lado, esta es una experiencia muy buena y aprendí mucho. Por otro lado, ahora preferiría jugar solo y no competir con nadie. Pues no brillen los aciertos y los fracasos, respectivamente.
Rodion
Por mi parte, ya he decidido que las inversiones son más rentables que los depósitos y, una vez finalizado el proyecto, empezaré a depositar un poco en una cuenta de inversión todos los meses. Y si hablamos de este proyecto en particular, ¡sí, lo haría! Pero subiría las tasas y asignaría más dinero. Sería interesante ver cómo la "venta" actual se recuperará en un año con un volumen de al menos 300.000 rublos.
¿Qué harías si de repente decidieras extender el desafío un año más?
Alexei
Vendería todo lo que no me gusta y empezaría de cero. 🙂
Rodion
No gastaría todo el dinero de una vez. Lo dividiría en varias rondas y compraría una cierta cantidad cada mes. Esto ayudaría a comprar con calma lo que necesita y no vender buenos activos por esto. ¡Sería divertido!
¿Cuál cree que hubiera sido el resultado de la batalla si no fuera por la pandemia?
Alexei
En febrero, caminamos casi nariz a nariz, así que no excluyo que yo hubiera sido el ganador.
Rodion
Nada hubiera cambiado. ¡Después de todo, mi herradura de la suerte [sarcasmo] y mi cola de conejo [ironía sin disfraz] están conmigo!
¿Crees que ya está todo decidido? ¿O algo puede cambiar drásticamente en dos semanas?
Alexei
No puedo imaginar lo que tendría que pasar para que cambiara la alineación. No solo los mercados jugaron en mi contra, sino también el tipo de cambio del rublo, y no estaba preparado para luchar contra ambos factores en el marco del juego. Él mismo tiene la culpa. En la vida real, compré dólares a 64, pero por alguna razón no me atreví a transferir dinero de acciones rusas.
Rodion
No creo en una recuperación rápida del rublo. Lo que está sucediendo ahora parece más una recesión prolongada. Y, como ya dijo Kirill, ahora no son tanto mis acciones las que están ganando como el rublo está perdiendo frente al dólar.
¿Cómo te afeitarás la barba si pierdes?
Alexei
Para que la máscara quede lo más ajustada posible. 🙂
Rodion
Espada calva!
Vota por el ganador
Preguntas frecuentes sobre inversiones para principiantes
¿Qué pasará en el mercado de inversiones en un futuro próximo? Si tiene dinero gratis ahora mismo, ¿qué y cuándo es mejor comprar?
Es muy difícil de predecir. Pero definitivamente no hay necesidad de esperar un momento especial para invertir dinero. Hace tres meses la situación era estable, nadie tenía idea de que el coronavirus colapsaría las bolsas de valores con tanta fuerza.
La estrategia óptima ahora es invertir gradualmente y en pequeñas cantidades. Si constantemente intentas esperar hasta el final, puedes perder el momento y no ganar.
La posición “no importa qué comprar, pero cuándo importa” es arriesgada. Es muy importante elegir empresas confiables. Si entiende que una empresa tiene un P / E bajo, parece barata, puede sobrevivir a la crisis y no ir a la quiebra, entonces invierta. Los inversores profesionales (pero no los fondos de cobertura) hacen precisamente eso: cotizan empresas y las compran a precios atractivos.
¿Qué acciones podrían subir con más fuerza tras el coronavirus? ¿Qué pasará con las acciones de los gigantes farmacéuticos?
En los próximos meses, es probable que la volatilidad disminuya y los negocios de las empresas comiencen a recuperarse, al igual que el mercado de valores. Quedará claro cuán grande es el daño a las empresas debido a la cuarentena, y los inversores comenzarán a comprar acciones cuyo precio ha bajado.
Los farmacéuticos estarán bien. Sus acciones no están sobrevaloradas por el mercado, hay dividendos, este negocio es estable. Una posible vacuna es otra forma adicional de ganar dinero.
Los países de la OPEP acuerdan un acuerdo petrolero. Si sucede, ¿qué significará para los inversores?
Esto significará una menor volatilidad en el mercado del petróleo y una lenta recuperación de los precios del petróleo durante varios meses.
En muchos de sus comentarios, dice que invertir es una historia a largo plazo. A largo plazo es cuánto: un año, dos, cinco años? ¿O 10?
La mayoría de los gerentes famosos como Peter Lynch, Templeton, Neff fueron guiados por un promedio de 5 años. Pero algunas acciones resistieron aún más.
Durante el tiempo restante, ¿algo puede cambiar radicalmente en las cuentas de los participantes? ¿Cuál será el final del desafío?
Aún no sé cuál será la final del desafío. ¡Justa! Todo, por supuesto, puede cambiar en dos semanas. El mercado es muy volátil en este momento. Por ejemplo, si el tipo de cambio del rublo aumenta bruscamente, la cartera de Alexei crecerá y la de Rodion caerá.
Si también desea convertirse en inversionista, lea otros materiales sobre el desafío. Hay muchos comentarios útiles del analista y hay un análisis de todos los errores de inversión de Alexey y Rodion.
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