Como IP retirar dinero de la cuenta, para no ser bloqueado
Su Obra / / December 26, 2019
¿Por qué cuenta bloqueada
límites legislativos sobre la retirada de efectivo de la cuenta corriente de la SP no está establecida. Pero sólo en teoría. En la práctica, los empleadores no dan la leyLey Federal "Sobre la acción contraria a la legalización (blanqueo) de los productos del delito y la financiación del terrorismo" de 07.08.2001 número 115-FZDestinado a combatir el lavado de dinero y el terrorismo.
De acuerdo con el abogado del servicio jurídico de la Unión Europea Kokoreva Paul, los bancos pueden bloquear las operaciones que parecen ilegal.
Por ley, un empresario individual, a diferencia de una persona jurídica puede gastar su dinero para cualquier necesidad, incluso para personalDepartamento Carta de política de tarifas de impuestos y aduanas del Ministerio de Finanzas ruso, el 11 de agosto 2014 Número 03-04-05 / 39905 En el fin de contabilizar los empresarios individuales de impuestos sobre los ingresos personales.
Debido a esto, IP se ofrece a menudo en el esquema de cobro de fondos. De un empresario puede concluir la transacción ficticia y transferirlo a la cuenta de dinero. Él eliminarlos en efectivo, lo que sería fuera de la zona de vigilancia Servicio de Impuestos y agencias de aplicación de la ley.
Este dinero puede llegar a ir tan lejos como para los salarios de pago en sobres y para la compra de explosivos.
Para evitar esto, para se observa actividad sospechosa en la cuenta. Ahora la cadena involucrada bancosDado que es más fácil hacer un seguimiento de todo, si algo salió mal. O al menos no tanto como antes.
Si la institución financiera considere operación cuestionable, tiene el derecho de congelar el movimiento de fondos en la cuenta y pedir a los documentos del cliente que podrían confirmar su legalidad. Sin haber recibido los documentos necesarios, el banco envía los datos al respecto en el servicio de supervisión financiera federal.
Hay un nuevo análisis de la situación y decidir sobre la inclusión de un hombre de negocios en una "lista de negro". Posteriormente, es cargado con la incapacidad para abrir una cuenta y obtener el servicio, no sólo en el banco, que se han identificado operaciones sospechosas, sino también en cualquier otra institución financiera.
Eso puede atraer la atención del banco
Tenga en cuenta que la expresión "puede implicar" no significa que su cuenta será bloqueada si lo hace algo fuera de lo anterior. Sin embargo, se aconseja a los abogados para evitar este tipo de situaciones, si no quiere gastar tiempo discutiendo con el banco.
Usted dispara excesivamente grande suma
usted empresario, Que proporciona servicios a las pequeñas y, en consecuencia, recibe por ellos un poco de dinero. De repente se empieza a verter en la cuenta una cantidad igual al presupuesto de una pequeña isla, e inmediatamente quitárselos e ir a alguna parte.
La traducción y la eliminación de una gran cantidad del valor de la FE no es proporcional, flotar las autoridades fiscales sobre la sospecha. Esto es mejor evitarlo.
Konstantin Bobrov, director del servicio jurídico de "Un Centro de Protección"
En la mayoría de los casos de alto perfilnúmero de caso 78-KG17-90Confirmando estas prácticas, las funciones figura de 56 millones. Esa es la cantidad que el empresario ha recibido de la empresa cliente y tratado de tomar todo a la vez. Al mismo tiempo, antes de que estas grandes sumas de dinero a costa de no reportados, por lo que el banco encontró operación sospechosa, y su corte confirmó.
Retira el dinero inmediatamente después de la llegada
Si usted tira el dinero en efectivo dentro de tres a cinco días después de la recepción, es sospechoso. Así se indica en las recomendacionesDirectrices del Banco de Rusia el 21 de julio 2017 № 19-MR Banco Central. Operación parece cuestionable, debido a que tal urgencia no está claro. El banco puede querer comprobar dónde está el dinero y lo que haces con ellos - lata, están dando a la persona que lava a través de ti ingresos?
Konstantin Bobrov, director del servicio jurídico de "Un Centro de Protección"Pero esto no quiere decir que usted debe evitar escrupulosamente el cobro en el día de la transferencia. Estamos hablando de situaciones en las que realice este tipo de operaciones permanente.
Usted retira dinero en efectivo en la cantidad de un poco menos de 600 mil rublos
por la leyLey Federal "Sobre la acción contraria a la legalización (blanqueo) de los productos del delito y la financiación del terrorismo" de 07.08.2001 número 115-FZ, Los bancos están obligados a controlar ciertas operaciones de más de 600 mil rublos. Por lo tanto, el Banco Central cree que la eliminación regular de las sumas que están cerca de esto, pero no lo superan, es un guardia de ocasión.
No tiene que pagar de la cuenta
banco mapa - conveniente instrumento de pago, a fin de buscar extraña si la cuenta se utiliza solamente para los empresarios cobro de dinero.
¿Qué hacer para evitar caer bajo sospecha
No retirar todo el efectivo
Si no hay una necesidad urgente de eliminar la totalidad del importe de la cuenta en su conjunto, no lo haga. Deje que la cuenta permanecerá al menos una parte de los fondos depositados.
Esperar 5 días después de la transferencia de fondos
Una vez que el Banco Central considera retirada dentro de tres a cinco días, sospechoso, es mejor no arriesgarse y no vayan a retirar el dinero en este periodo.
Pasar de la cuenta
La tarjeta puede estar vinculada a la cuenta de IP. Gastar dinero directamente, porque como empresario puede comprar estos fondos y materiales para la producción, y la comida para la familia.
Si retira el dinero para ponerlos en el mapa de otro banco, porque hay que tienen un negocio rentable keshbek o intereses sobre el saldo, a mantener los recibos para hacer dinero a través de cajeros automáticos, y lo ideal - y el gasto de la cuenta (por lo menos en la mayor).
Conservar los documentos que confirman los gastos
Digamos que estaban disparando durante varios días a 599 000 rublos para comprar un coche en sí, su esposa, su padre y su tío quitado dos veces - son elegibles. Pero usted tiene que probar que el dinero se realizó en la sala de exposición, pero no los desarrolladores de armas nucleares.
A pesar de cuentas por el dinero tomado por la ley y no hacer, si el banco va a bloquear la operación, es necesario contar con documentos de apoyo.
servicio jurídico abogado Paul Kokorev del Europeo
Colaborar con el banco
Si el banco tiene alguna pregunta, no los ignore. Cuanto más pronto usted proporcione documentos que explican el movimiento de fondos, mayor es la posibilidad de resolver el problema.
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- ¿Qué hacer si el banco para bloquear la tarjeta
- Para que el banco puede bloquear la transacción en la cuenta y qué hacer
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