En la web de forma regular hay rumores de que los bancos van a bloquear la tarjeta para cualquier transferencia de impuestos deducir en general todo ingreso y de transmisión de datos sobre las cuentas al impuesto. Hemos encontrado que esto es cierto, que la invención y la manera de evitar bloqueo inesperado.
¿Qué puede bloquear la tarjeta y escribir una multa
transacción sospechosa
El 26 de septiembre, 2018, los bancos pueden Ley Federal de 27/6/2018 número 167-FZ bloquear temporalmente la tarjeta y suspender la operación si parece que sus defraudadores de tarjetas prendieron. La base para esto - un comportamiento atípico, por ejemplo, varias disposiciones de efectivo en una fila o una compra grande repentino, pero por lo general se están gastando dinero en comida y comunitaria. En caso de que el banco opera sospechas como sigue:
- operación de bloques y un mapa.
- Él está tratando de ponerse en contacto con el propietario mediante tarjeta telefónica.
- Si el propietario es responsable, y confirma la operación, que se lleva a cabo, y se desbloquea la tarjeta.
- Si el propietario no responde, los restos de tarjetas bloqueadas durante dos días, sin contar el día de la operación. Durante estos dos días tratando de contactar con el propietario. Cuando pasan dos días, la tarjeta se desbloquea automáticamente y la operación se lleva a cabo.
Por lo general, estos bloqueos no causan problemas - lo suficiente para confirmar el pago. Ni siquiera se puede esperar una llamada del banco, e ir directamente a la línea telefónica, un especialista que resolver el asunto.
Introducido un PIN incorrecto
Si se entra tres veces un código PIN incorrecto, la tarjeta se bloqueará por un día. Asegúrese de que la tarjeta con usted, y simplemente esperar a la salida. El proceso puede acelerarse llamando a la línea - no tiene que esperar 24 horas.
observaciones sospechosas sobre el nombramiento de la traducción
las transferencias regulares de personas físicas personas físicas etiquetados "trabajo" o "para apartamento"Se puede alertar al banco. Incluso si la tarjeta no bloquea de inmediato dar información al impuesto, y se iniciará el procedimiento.
En el campo de "Traducción de destinos" en general es mejor no es broma.
No lo escriba, "Su parte de un atraco a un banco," o cualquier otra indicación de violación de la ley - la tarjeta se bloqueará y puede transmitir la información a la policía. Es mejor dejarlo en blanco o restringido por comentarios como "The Gift".
Las compras en Internet
El banco puede bloquear la tarjeta, si considera que usted está tratando de gastar más de lo habitual en la tienda en línea o sitio donde se paga, suplantación de identidad, es decir, no se venden, sino que simplemente recoge tarjetas de datos y robo dinero. sospechas del banco no siempre están justificadas: la tarjeta a veces puede bloquear el "por si acaso", incluso para la compra de la tienda oficial de la marca.
Este bloqueo no es peligroso: ayuda a ahorrar su dinero. Si se bloquea la tarjeta, haga lo siguiente:
- Asegúrese de que el sitio no es una suplantación de identidad: Comprobar la dirección (por lo que era, por ejemplo, example.ru, no exaample.ru), busque la información sobre la persona jurídica, lee comentarios en Internet.
- Si el sitio todavía es el phishing, y que entró en la tarjeta de datos, llamar al banco, bloquear la tarjeta y hacer que re-lanzamiento - por lo que los defraudadores no podrán obtener acceso a su dinero.
- Si un sitio nefishingovy llamar al banco y les piden para desbloquear la tarjeta. Por lo general tarda menos de una hora.
compras en el extranjero
Si siempre paga por transferencia bancaria en Moscú y de repente tratar de retirar dinero en Tailandia, los guardias del banco: de repente no se tramitan ti, y los estafadores extranjeros. En este caso, bloquear la tarjeta inmediatamente, ya veces incluso ayuda de desbloqueo no llama al banco - que necesita para llegar a la sucursal en persona. En el peor de los casos, usted puede permanecer en absoluto sin dinero en el extranjero.
Para evitar caer en esta situación, es necesario advertir al banco acerca de los viajes de antelación.
A veces esto se puede hacer en una oficina privada o una aplicación móvil en una sección especial del viaje - es necesario especificar el país y la fecha, la tarjeta no puede ser bloqueada. Si el apartado a tales en su cuenta no está presente, es necesario llamar a la línea directa e informar al operador de viajes.
Ingreso sobre el que no paga impuestos
Si usted proporciona servicios, cosas vender o alquilar un apartamento, usted tiene que pagar impuestos. Si usted no hace impuestos y de repente se entera de ello, la tarjeta puede ser bloqueada, y se ven obligados a pagarCódigo Tributario artículo 10813% de los ingresos y 20% de esta cantidad como penalizaciónCódigo Tributario artículo 122. Si es premeditado el crimen, tendrá que pagar el 40% (típicamente considerado el primer incumplimiento involuntario que pagar impuestos, e intencionales - todos los demás).
En el impuesto no tiene acceso a todas las cuentas en cualquier momento. Los bancos no informan de todo a los ingresos de todos los clientes. Sin embargo, el impuesto puede estar interesado en usted si:
- Haces compras caras y el ingreso oficial que no tiene.
- Banco le ve cada semana o mes vienen la cantidad de 50-100 mil rublos a expensas de las personas físicas ordinarias. Puede bloquear la tarjeta y transferir los datos al impuesto, para asegurarse de que usted no es un ladrón.
- Alguien se queja de usted. Por ejemplo, los vecinos dirán en el impuesto que usted alquila un apartamento.
En este caso, el impuesto comenzará a entender, y si el convicto de un crimen que, hará que pagar el impuesto y la multa.
deudas
Si usted tiene deudas pagos de servicios públicos, Préstamos u orden judicial, la tarjeta podrían ser detenidos. Se trabajará, pero todo el dinero que entra por escrito casi inmediatamente en la cuenta de pago de la deuda. En este caso, se puede recurrir a los oficiales de justicia a la tarjeta sólo se cobrará el 50%, pero completamente eliminar la detención sólo puede ser pagado todo hasta el final.
Sospecha de violación de la ley y el fraude
Esto puede ocurrir, por ejemplo, si usted se cae en la carta de 50 mil y usted ir allí y luego disparar a todos. O si deja periódicamente el dinero de la cuenta de una persona jurídica. Una lista clara de este tipo de operaciones no es - los bancos a monitorear en sus algoritmos. Sin embargo, este tipo de cerraduras no son peligrosos si no se rompe la ley. Sólo tiene que llamar al servicio técnico, para explicar sus acciones, y se desbloquea la tarjeta. Si el banco va a ser más graves sospechas han llegado a los documentos de oficina y mostrar, sobre la base de los cuales se obtiene el dinero. Por ejemplo, los contratos de servicio, recibos, cheques, pagarés.
Es más difícil si realmente engañarTales como dinero en efectivo el dinero cada semana o mes y se obtiene una gran cantidad de disparos. En este caso, el banco puede bloquear la tarjeta de forma permanente, e incluso en contacto con el fiscal o el tribunal. Pero si no viola la ley, a tener miedo de una situación de este tipo, no es necesario.
Lo que el mapa no bloquea con precisión
traducciones simples
Si un amigo le ha enviado mil rublos para la gasolina en un viaje conjunto, no se verá obligado a pagar impuestos, y la tarjeta no va a bloquear. Será único ingreso gravableCapítulo 23 del Código TributarioY las remesas de los amigos y los ingresos familiares no lo son.
El banco no tiene poderesCódigo Tributario artículo 86 simplemente deducir el impuesto de su dinero. Esto tiene que ver con el impuesto, pero no controla cada traducción.
Penalizar a alguien, el impuesto es necesario para sospechar de una persona en la recepción de los ingresos para probarlo y asegurarse de que viola la ley.
Dónde, pues, todos tomaron el rumor de que una tarjeta normal puede bloquear la traducción? La razón era un cambio realLey Federal «Sobre las enmiendas a partes primera y segunda del Código Fiscal de la Federación Rusa", de fecha 27/11/2017 número 343-FZ en el código de impuestos: el 1 de junio, 2018, los bancos están obligados a transferir información fiscal en las cuentas de metal, aunque podría hacerlo de nuevo. Sin embargo, estas innovaciones no se corresponden con cuentas en rublos ordinario y en moneda extranjera, lo que no tenga miedo de cada traducción kopeks.
Un intento de retirar dinero de un cajero automático de otro banco
La única cosa que te amenaza para la retirada de dinero en cajeros automáticos de otra persona - una comisión. Otras restricciones o limitaciones no aquí.
Retiros en cajeros automáticos fuera está plagada de otros riesgos. Por ejemplo, el dispositivo puede recoger una tarjetaIncluso si una vez en un PIN incorrecto. Después de que es preciso disponer una nueva liberación, como la tarjeta que no serán devueltos. Sin embargo, con el bloqueo, este problema no está relacionado.
regalos
Si es un pariente o amigo que se traducirán incluso de 50 mil con el "regalo" comentario más probable un bloque de traslación. Sin embargo, si estos "regalos" estará vigilante del banco regular, precisa.
En este caso, la tarjeta puede ser bloqueada, pero temporalmente. Para remediar la situación, usted sólo tiene que llamar al banco y para aclarar el tema.
traducciones regulares pequeños
Tras tarjetas generalmente no bloquee incluso para los pagos regulares. Por ejemplo, si un amigo te está pagando por lo que usted está sentado con su hijo, y es poco probable que prestar atención a que el impuesto a los bancos. Tarjeta en cualquier caso no se limite a bloquear - esto sólo puede ocurrir después de que las cuestiones fiscales. Si comienzan los procesos judiciales, que se verá obligado a informarle sobre esto en una carta oficial.
Cómo evitar el bloqueo y las sanciones
- No ensucie con el campo "Finalidad de la traducción", llenarlo con honestidad o incluso dejar en blanco.
- No trate de pagar con la tarjeta de producto en la tienda online fiable. Compruebe las revisiones, mirar los detalles de sitios web de las personas jurídicas.
- Advertir banco acerca de viajar al extranjero.
- Usted paga impuestos sobre la renta, por ejemplo, para la entrega de la vivienda.
- Organizar SP o trabajar por cuenta propia, si rindes regularmente cualquier servicio o vender algo. Esto ayudará a evitar Problemas con el impuesto.
- Hora de pagar las tasas para préstamos y para la vivienda y servicios comunales.
- No utilice la tarjeta para operaciones fraudulentas. Nadie pasa su tarjeta y los datos en él.
¿Qué pasa si la tarjeta sigue bloqueada
La primera cosa que debe hacer - llamar al banco. Esté preparado para proporcionar su pasaporte y recordar la palabra de código - el operador puede pedir a ellos. Las llamadas mejor con los números ligados al mapa.
En el empleado de banca telefónica le dará todas las instrucciones necesarias. En la mayoría de los casos, se necesita sólo para confirmar la operación, y se desbloquea la tarjeta. En más situaciones complejas necesitan para llegar al banco con los documentos para demostrar que no violen la ley. Si seria sospecha de impuestos tendrá que volver más y hay que demostrar su inocencia.
En los casos graves, el desbloqueo puede llevar mucho tiempo, por lo que es mejor tener una reserva de dinero en efectivo y dinero tener en algunos mapas - todos a la vez es improbable que sean bloqueados.
véase también💳🧐💸
- ¿Qué hacer si el banco para bloquear la tarjeta
- Para que el banco puede bloquear la transacción en la cuenta y qué hacer
- Cómo pagar menos impuestos