Cómo conquistar a un inversor y atraer dinero a una startup
Miscelánea / / September 14, 2023
No basta con tener una idea que cambie el mundo. Para implementar un proyecto, es importante encontrar dinero.
¿Quién puede invertir en startups?
La fuente de financiación de una startup depende de la etapa de su desarrollo. Hay dos tipos de rondas de inversión. Las primeras etapas se denominan cuando una startup simplemente busca un modelo de negocio y cierra sus primeros acuerdos. Más tarde, cuando comience a ganar dinero por sí mismo y lo necesite para el rápido desarrollo y ampliación de su negocio.
Cuanto más joven es la empresa, más difícil resulta atraer un inversor, porque corre el riesgo de perder los fondos invertidos. Se cree que sólo el 10% de las startups superar El “valle de la muerte” es el período en el que el proyecto se lanzó, pero todavía funciona con pérdidas. Sin embargo, siempre existe la posibilidad de encontrar fuentes de financiación. Aquí hay algunas opciones populares.
FFF (Amigos, Familia, Tontos)
Se llama así al dinero recibido de familiares, amigos e inversores privados que no tienen experiencia. En la etapa inicial, esta opción
elegir casi el 40% de las startups. Puede atraer fondos incluso cuando no hay un MVP: una versión de prueba del producto. Los inversores profesionales rara vez invierten en proyectos en esta etapa, porque aprobar sólo el 10% de las startups. Es más fácil acceder al dinero de FFF y es poco probable que amigos y familiares exijan una participación en la empresa e interfieran con el proceso de trabajo.Ángeles de negocios
Se trata de inversores de riesgo privados que asignan dinero a empresas emergentes prometedoras, en su opinión, que se encuentran en sus primeras etapas. El término proviene del inglés venture: riesgo, aventura. En este modelo, la probabilidad de perder dinero es muy alta. Pero si la puesta en marcha tiene éxito, puedes contar para un rendimiento del 70 al 100%. Un business angel está interesado en que el proyecto sea un éxito, por lo que, además de dinero, puede ayudar en la gestión y compartir contactos útiles. A cambio, lo más probable es que quiera recibir una participación en la empresa y participar en la toma de decisiones.
Fondos de riesgo
Los business angels tienen recursos limitados porque invierten sus finanzas personales en proyectos. Por lo tanto, las nuevas empresas pueden recurrir a fondos de riesgo que recaudan fondos de diversas fuentes: corporaciones, bancos e inversores privados. Como regla general, estas empresas son menos reacias al riesgo y seleccionan las empresas con más cuidado y, por lo tanto, es mejor ir allí en etapas posteriores, cuando ya existe un modelo de negocio que funciona. En un fondo de este tipo puede obtener una gran suma para un rápido crecimiento. Pero tendremos que transferir parte del control de la empresa a los inversores. Además, pueden realizar cambios en la estrategia de desarrollo que no siempre coincidirán con la visión de los fundadores de la startup.
Fondos gubernamentales y empresas privadas.
Conceden subvenciones para trabajos específicos, por ejemplo, la realización de ensayos clínicos o la preparación de un prototipo. En este caso, la startup no necesita transferir ninguna participación en la empresa. Sólo tienes que informar que el dinero se gastó para los fines designados. Para recibir una subvención, debe enviar una solicitud que describa la idea, el plan de desarrollo, las competencias del equipo y otros detalles. Las condiciones específicas se pueden aclarar en la página web del fondo seleccionado.
A menudo, los fondos estatales destinan dinero al desarrollo de una empresa, pero también hay inversores privados. Por ejemplo, VK ahora acepta solicitudes para un programa de apoyo a nuevas empresas y desarrolladores. Gratis disponible hasta 2 millones de rublos, así como acceso a los recursos de VK.
Aceleradores
En las aceleradoras, empresarios experimentados asesoran a un equipo de recién llegados, les ayudan a investigar el mercado, probar un producto y encontrar un modelo de negocio viable. Al final del programa, que suele durar varios meses, se realizan jornadas de demostración en las que las startups presentan los resultados de su trabajo a posibles inversores. La propia aceleradora puede invertir dinero en proyectos prometedores, normalmente a cambio de una participación en la empresa.
Esta opción es adecuada para proyectos que ya cuentan con un MVP. Para los equipos que se encuentran en las primeras etapas, funcionan incubadoras de empresas que ofrecen, por regla general, apoyo no material.
Usuarios de plataformas de crowdfunding
El crowdfunding le permite recaudar pequeñas cantidades de personas y estimular el interés de clientes potenciales. Esta opción no es adecuada si la empresa necesita grandes finanzas.
Es importante considerar que el éxito de una campaña de crowdfunding depende en gran medida de la estrategia de marketing adecuada. Es necesario preparar con antelación una nota de prensa, fotografías y vídeos y pensar a través de qué canales hablarás de tu proyecto. Y también ofrecer recompensas a los usuarios. Esto podría ser, por ejemplo, el derecho a recibir acciones de la empresa o al acceso anticipado a un producto.
Cómo prepararse para atraer inversiones
Invertir dinero en una startup implica un riesgo y, por lo tanto, es importante que el emprendedor convenza al inversor de que el proyecto merece atención y que se puede confiar en el equipo.
Decide en qué gastarás tu dinero
Incluso antes de buscar un inversor, es necesario decidir para qué se utilizarán exactamente los fondos. Por ejemplo, para ampliar el equipo, acceder a herramientas de marketing pagas y desarrollar productos. Una vez que comprenda qué problemas desea resolver, será más fácil decidir el tamaño de la inversión y el tipo de inversor. Por ejemplo, si necesitas una pequeña cantidad, no tiene sentido contactar con un gran fondo de capital riesgo, porque lo más probable es que no esté interesado en inversiones de este tipo.
Desarrollar un plan de negocios
El documento debe revelar su idea, describir sus competidores y su estrategia de desarrollo. Agregue un pronóstico de contratación y un plan financiero: cuánto dinero necesita y cuánto desea ganar. Al mismo tiempo, es mejor evitar el exceso de detalles para no crear expectativas excesivas entre el equipo y los inversores. Deje que el plan de negocios revele los puntos principales que ayudarán a mantener y desarrollar la empresa.
Dirigirse a patrocinadores específicos
Por regla general, los business angels y los fondos de riesgo tienen su propio círculo de intereses. No tiene sentido acercarse a un inversor que invierte en empresas emergentes de tecnología financiera y atención médica si trabaja en el nicho de la educación. Puede llegar a las personas adecuadas a través de aceleradores y redes. Asiste a reuniones y desayunos de empresa con emprendedores y habla de tu idea. Otra opción es escribir a los inversores en las redes sociales profesionales.
Preparar una presentación de propuesta
Debe contener una breve historia que responda a las principales preguntas sobre el producto. Describe la idea, el modelo de negocio, el tamaño del mercado, los competidores y otros detalles importantes. Mencione a los miembros del equipo y sus competencias. Será una ventaja si los fundadores tienen experiencia empresarial o conocimientos en el campo en el que están lanzando una startup. Al finalizar la presentación no olvides dejar tus datos de contacto.
consultar a un abogado
La verificación de documentos puede llevar tiempo, pero es mejor no correr riesgos y no saltarse esta etapa, de lo contrario podría firmar documentos en condiciones desfavorables. Por ejemplo, el inversor recibirá un voto decisivo o tendrá en sus manos la mayoría de las acciones de la empresa. A veces, los fondos cuentan con su propio abogado, pero hay que recordar que él, en primer lugar, tiene en cuenta sus intereses.