Para que el banco puede bloquear la transacción en la cuenta y qué hacer
Derecho Vida / / December 19, 2019
¿Por qué los bloques de la operación bancaria
El 26 de septiembre 2018 son enmiendas a las leyesLey Federal de 27/6/2018 número 167-FZ "Sobre las enmiendas a determinados actos legislativos de la Federación de Rusia en relación con el robo de dinero"El cual permitirá a los bancos a las transacciones de bloques si parecen sospechosas.
La legislación ha cambiado para proteger el dinero en las cuentas. Si el banco va a grabar una traducción dudosa, debe suspenderlo por un período de hasta dos días.
Se da este límite de tiempo a la institución financiera para averiguar desde el cliente, ya sea que se necesita dinero. Si se confirma que los fondos se transfieren con el consentimiento, la operación se reanudará - e inmediatamente.
Si la realimentación no es desde el cliente, todavía se puede mover el dinero, pero después de dos días.
¿Qué operaciones consideradas sospechosas reguladoLos signos de la transferencia de fondos sin el consentimiento del cliente Banco Central.
1. Si la traducción se envía a los autores del fraude
Desde la perspectiva de la aplicación de la ley, el estafador - una persona que dictó el veredicto en el artículo correspondiente. Antes de que él sólo era sospechoso de un crimen, pero sólo si los investigadores revelaron el hecho de acciones ilegales, estableció la identidad del atacante, y así sucesivamente.
Por lo tanto, a pesar del hecho de que los autores del fraude como un ladrón debe estar en la cárcel, la realidad es mucho más complicada. Además, a menudo los criminales están yaEn Khabarovsk, los defraudadores convictos, frases que ya están sirviendo de la prisión.
El Banco Central, en contraste con las autoridades de investigación, es posible crear una lista de tramposos mucho más rápido.
delincuentes vale la pena una sola vez "ilumina" a sus datos para la transferencia de dinero, que establecerá el intento de robo, y la información sobre el mismo obtendrá una base de datos especialLey Federal "Sobre el sistema nacional de pagos" de 27.06.2011 número 161-FZEl acceso a la que se encuentra en cada uno de los banco.
Si se intenta llevar a cabo los detalles de la transacción de que se encuentran en esta base de datos, el banco considera que es sospechoso y bloquear la operación.
2. Si transfiere el dinero del dispositivo que fue defraudadores usados
"Lit Up" el atacante podría no sólo datos, sino también los dispositivos que utiliza. Si alguien trató de transferir ilegalmente dinero a través de un ordenador o un teléfono inteligente en particular, este hecho fue registrado por el banco y la víctima confirmado de fraude, a continuación, estos dispositivos se dividen en un especial base.
En este caso, no importa qué tipo de datos se utilizan para la traducción - el mismo u otro aparato se ve comprometida, y las operaciones del Banco considerará sospechosa.
3. Si estás haciendo algo mal, como antes
El banco puede tener preguntas si algo en su traducción es contrario a sus hábitos:
- nunca se transfirió grandes sumas de dinero y de repente todo lo enviar a alguien a la moneda;
- usted está en un corto período de tiempo dirigir los múltiples pagos al mismo destinatario (y, de hecho, podría hacer un pago);
- que, básicamente, pagar las compras en las tiendas en Nizhny Tagil, y hoy en día la operación se corrige en Lisboa - por lo que si Usted va en un viaje, Es mejor informar al banco;
- que está atado a la tarjeta a otro teléfono o tratando de hacer un pago con un nuevo ordenador portátil.
¿Qué hacer si el banco le pedirá que confirme la operación
1. Asegúrese de que es un banco
Actuar para luchar contra el fraude ha creado nuevas formas de engaño. Los atacantes pueden llamar y decir que su cuenta o tarjeta cabo transacciones sospechosas. Durante las negociaciones, van a tratar diferentes maneras de extraer información de ti, que eventualmente conducen al robo de dinero.
Así que recuerda que cuando se recibe una llamada del banco, no es necesario hacer sonar cualquier información: tienen todos los datos. Un código de un SMS, o dígitos en el reverso de la tarjeta no puede llamar a cualquier persona en absoluto.
En caso de duda, colgar y llamar de nuevo al banco al número que aparece en el reverso de la tarjeta o en el sitio web oficial.
2. confirman
La ley establece dos formas de hacer esto: llamada o CMC-mensaje. Siga las instrucciones que le darán el empleado del banco.
Si usted no contesta, durante dos días se le dejó sin una tarjeta, ya que será bloqueado. La traducción también será congelado durante este período, para que el destinatario puede ser feliz.
Nota que dice empleado de banca. Si el destinatario de pago existe en la estafa, no es necesario confirmar que, incluso si ha enviado personalmente el dinero.
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